Seguridad ofensiva para entidades financieras.
Bancos, fintechs, proveedores de pago y cooperativas operan bajo tres presiones simultáneas: fraude organizado, exigencia regulatoria e integración continua con terceros. Probamos lo que sostiene esas tres frentes.
Por qué el sector financiero es objetivo permanente
Una entidad financiera no se enfrenta a atacantes oportunistas: se enfrenta a grupos especializados, con financiación, tiempo y conocimiento del propio sector. El premio no es solo el saldo de una cuenta, sino la cadena de confianza entre entidad, socio y cliente, que puede romperse en cualquier eslabón.
- El beneficio es directo e inmediato, lo que sostiene operaciones criminales profesionalizadas y recurrentes.
- Los pagos inmediatos acortaron la ventana entre el fraude y el dinero irrecuperable.
- El open banking amplió la superficie: ahora hay APIs, consentimientos y socios fuera de tu perímetro.
- La exposición regulatoria convierte un incidente técnico en un evento de cumplimiento y reputación.
Qué probamos en una entidad financiera
La superficie va mucho más allá de la banca online. Mapeamos el recorrido del dinero y de la identidad, y atacamos cada eslabón de ese trayecto.
Banca online, aplicación móvil y área privada: autenticación, gestión de sesión, autorización a nivel de objeto y lógica de negocio de las operaciones sensibles.
Endpoints de iniciación de pago y compartición de datos, flujo de consentimiento, alcance del token y aislamiento entre entidades participantes.
Flujos de cobro, códigos dinámicos, devoluciones y conciliación, incluido el abuso de lógica que no depende de un fallo técnico clásico.
Comprobamos si los límites de operación, el dispositivo de confianza y la reautenticación resisten manipulación, y dónde puede eludirse el motor antifraude.
Movimiento lateral desde un acceso inicial, segmentación entre entornos y el camino hasta los sistemas centrales y las bases de clientes.
Procesadoras, proveedores de banking-as-a-service y suministradores con acceso a red o a datos: el eslabón que rara vez entra en un alcance interno.
Un informe que sostiene la conversación regulatoria
Entregamos evidencia en un formato que auditoría, riesgos y supervisores pueden leer sin traducción técnica adicional.
- RGPD
- El dato financiero es dato personal de sensibilidad elevada en la práctica. Documentamos qué interesados quedan expuestos y la ruta técnica que llevaría a la brecha.
- DORA y resiliencia operativa
- El marco de resiliencia operativa digital exige pruebas periódicas sobre sistemas críticos. El informe encaja en ese ciclo como evidencia documentada.
- PCI DSS
- Cuando hay almacenamiento, procesamiento o transmisión de dato de tarjeta, alineamos alcance y formato de evidencia con lo que pedirá el QSA.
- Requisitos de open banking
- Los requisitos de seguridad del ecosistema, incluida la integridad del consentimiento y el aislamiento entre participantes, entran como alcance dedicado.
Cómo ejecutamos un proyecto financiero
Alcance por flujo de valor
Antes de escanear un solo host, mapeamos por dónde pasan el dinero, la identidad y el consentimiento. El alcance sigue ese recorrido, no el inventario de servidores.
Ventana y salvaguardas
Acordamos ventana de ejecución, límites de volumen y canal de contacto directo. Un entorno transaccional exige acuerdo explícito sobre lo que no se tocará.
Explotación manual y validación
Cada hallazgo se explota y se confirma a mano. No reportamos sospechas de herramienta: reportamos lo que reprodujimos, con los pasos para repetirlo.
Retest y cierre
Tras la corrección volvemos a probar los hallazgos y emitimos la versión final. Esa versión es la que evidencia un ciclo cerrado.
Qué recibes
- Informe ejecutivo en clave de riesgo de negocio
- Informe técnico con pasos reproducibles
- Puntuación CVSS justificada por hallazgo
- Evidencia firmada con marca temporal
- Priorización de corrección por impacto real
- Sesión de traspaso con el equipo técnico
- Retest de los hallazgos corregidos
- Carta de atestación para auditoría y socios
Preguntas frecuentes del sector
¿Se puede ejecutar la prueba sin riesgo para producción?
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Sí, y es lo más habitual en este sector. Trabajamos con ventana acordada, límites de volumen y canal abierto durante toda la ejecución. Las operaciones potencialmente disruptivas solo ocurren en preproducción o con autorización escrita y específica. El objetivo es encontrar el fallo, no provocar una caída.
¿Probáis pagos inmediatos y open banking de forma específica?
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Sí, como alcances dedicados. La mayoría de los problemas ahí no son fallos técnicos clásicos sino abuso de lógica: manipulación de flujos de cobro, devoluciones, consentimiento y alcance del token. Una herramienta automática no lo detecta, porque técnicamente nada se rompió.
¿El informe sirve como evidencia ante auditoría y supervisor?
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Está escrito para eso. Llega en dos capas: una ejecutiva, en lenguaje de riesgo, y otra técnica, con reproducción paso a paso y evidencia firmada. Emitimos además una carta de atestación, que suele ser el documento que solicitan la auditoría externa y los socios durante la diligencia debida.
¿Cómo se trata la confidencialidad de los datos accedidos?
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Se firma un NDA antes de cualquier actividad. Trabajamos con el mínimo de datos necesario para demostrar el impacto, preferimos registros enmascarados en la evidencia y destruimos el material recogido al cierre del ciclo, previa confirmación formal. Toda la entrega viaja por canal cifrado.
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